Interactive Brokers: обзор и отзывы трейдеров 2023

Interactive Brokers – один из самых популярных биржевых брокеров Соединенных Штатов. Надежность сотрудничества с компанией подтверждается постоянным контролем ее деятельности со стороны главных регулирующих органов США в лице FCA и SEC. Изначальная регистрация брокера была проведена на Нью-Йоркской фондовой бирже. В этой статье мы дадим ответ на вопрос о том, стоит ли обычному частному трейдеру делать выбор в пользу Interactive Brokers, или же лучше поискать проект получше.

Общая информация

Компания Interactive Brokers Group – это настоящий конгломерат, присутствующий на рынке более 40 лет. Сейчас у брокера есть представительства во множестве ключевых регионов и стран мира. Общий капитал проекта достигает суммы в более, чем 7 миллиардов долларов США.

Брокер нацелен как на институциональных (юридические лица) клиентов, так и на частных трейдеров. Всем своим пользователям он дает доступ к клирингу и сделкам по широкому списку популярных рыночных активов.

Сайт брокера Interactive Brokers переведен на девять самых популярных языков мира, среди которых есть и полноценная русскоязычная версия. С другой стороны, площадка достаточно сильно перегружена разделами, данными и различной информацией. А это значительно ухудшает опыт взаимодействия с порталом.

Преимущества и недостатки

К основным преимуществам Interactive Brokers можно отнести:

Более чем 40-летний опыт работы на рынке: фирма начала предоставлять услуги в уже очень далеком 1978 году и до сегодняшнего дня демонстрирует тенденции к росту и международной разветвленности своих отделений;

Официальный статус и контроль: мониторинг законности и честности работы брокера осуществляет регуляторами США и целой группы других передовых стран мира, между которыми также распределен контроль за теми или иными активами, которыми можно торговать через брокера (полный список: Великобритания, США, Канада, Австралия, Индия, Япония и Гонконг);

Брокер располагает огромным капиталом: общая сумма его активов достигает 7 миллиардов долларов, что позволяет быть уверенным в длительной жизни проекта и его платежеспособности в случае конфликтных ситуаций;

Полноценный перевод: интерфейс площадки брокера имеет несколько языков версий, среди которых есть и полноценный русскоязычный вариант, а также: английский, французский, немецкий, испанский, итальянский, китайский, китайский упрощенный, японский (что свидетельствует о международной популярности платформы;

Нет минимального порога для депозита: трейдер не устанавливает минимально возможную сумму пополнения, но рекомендует вносить от 5-10 долларов США (при этом, более профессиональная маржинальная торговля требует пополнить счет на сумму от 2000 долларов);

Для торговли доступны сразу 9 основных типов активов, на 99% закрывающих потребности большинства современных трейдеров: акции, опционы, фьючерсы, валюты, металлы, облигации, ETF, CFD, хедж-фонды;

Для трейдинга разработаны три типа терминалов: можно скачать и пользоваться полноценной программой для ПК, зайти в веб-терминал или же установить мобильную версию, доступную для пользователей Android и IOS;

Наличие полноценного демо-счета: требует лишь регистрации и располагает всеми возможностями стандартного счета.

Слабое разнообразие торговых счетов: есть лишь два вида (Fixed и Tiered), отличающихся между собой особенностями комиссионных отчислений (у первого варианта фиксированная сумма или процент, а у второго прогрессивная система с падением комиссии при росте активности трейдера);

Возрастное и финансовое ограничение для маржинальной торговли: площадка требует пройти верификацию и документально подтвердить свой возраст (от 21 года), а также внести на счет сумму от 2000 долларов США ;

Раздел обучения практически на 100% англоязычный: есть подразделы с академическим трейдингом, вебинарами, полезными короткими видео, инсайдами от профессионалов, полезной литературой (но во всех них гораздо проще найти даже статьи на китайском, но не на русском).

Торговые условия

Interactive Brokers позволяет торговать на более, чем сотне площадок в трех десятках стран по всей планете. Минимального порога для пополнения счета на проекте нет. С другой стороны, для заработка при помощи маржинальной торговли, потребуется подтвердить возраст (допуск с 21 года) и внести на счет от 2000 тысяч долларов США.

Максимальное торговое плечо у брокера не сильно большое – лишь 1:40. Типов счета тоже лишь два. На фоне этого неплохо выделяются не самые большие комиссии. Особенно, на фоне таких же именитых и популярных конкурентов.

К бонусным условиях стоит отнести:

• Бесплатное обслуживание для тех, чей объем комиссионных отчислений превысил сумму в 10 долларов за месяц, тех, кому не исполнилось 26 лет и чьи выплаты по комиссиям перешли за отметку в 3 доллара за месяц, а также тех, кто держал на счету более 100 тысяч долларов в эквиваленте различных активов;
• Наличие депозитного заработка в размере 1,91% годовых на суммы от 10 тысяч долларов.

Базовые активы

К числу активов, по которым возможна торговля через брокера Interactive Brokers, относятся: Акции, ETF, Forex-активы, Фонды, Облигации, Опционы, Фьючерсы, CFD, Популярные криптовалюты.

Каждый клиент брокера имеет доступ к 74 рынкам по всему миру. Этот охват значительно превышает предложения конкурентов.

Каждый из активов площадки закреплен за одним из юридических лиц компании, находящихся в таких странах, как Великобритания, США, Канада, Австралия, Индия, Япония и Гонконг. Благодаря этому, защита на активы имеет максимально разнообразную правовую базу. В случае конфликтных ситуаций, каждая из этих передовых стран будет заинтересована в защите интересов клиента, а также возмещении его убытков.

Торговая платформа

Брокер Interactive Brokers создал сразу несколько видов торговых платформ для трейдинга своих клиентов:

TWS (программа для ПК) – имеет самую продвинутую и многозадачную среду управления сделками, а также позволяет заниматься глубокой аналитикой и отслеживанием движения счета (дополнительными ее бонусами являются: наличие интегрированных в систему новостей, наличие широкого инструментария для фундаментального анализа и функций по управлению рисками);

IBKR WebTrader – полноценный веб-интерфейс для трейдинга (браузерная платформа), которая не настолько сложная, как описанный выше десктопный вариант. Лучше всего подойдет для новичков трейдинга и новых пользователей этого брокера (ничем не уступает с точки зрения создания сделок, но лишена большой части аналитического инструментария);

IBKR Mobile и IBot – варианты для мобильного трейдинга, посредством телефонов или планшетов под управлением операционных систем IOS и Android.
Interactive Brokers дает максимальную свободу выбора и уникальный опыт торговли, который не ограничен временем и местом пребывания трейдера.

Мобильная торговля

Мобильное приложение для торговли от Interactive Brokers имеет полный список функций и практически ничем не уступает компьютерному ПО. А многие считают его даже более удобным и современным, чем веб-терминал проекта.

Скачав приложение на Android или IOS, пользователь получает высокую степень безопасности аккаунта и возможность использования отпечатков пальца для входа, доступ к данным учетной записи, к портфелю, новостям, информации о рынке, функции сканера и иным возможностям. Также доступен простой поиск активов и ознакомление с такими данными, как: рыночная статистика, графики, новости об активе, другие фундаментальные сведения;

Приложение имеет удобную функциональность размещения ордеров: по рынку, стоп, стоп-лимит, скользящий стоп, рыночный по закрытию и открытию, лимитный по закрытию и открытию; и широкий набор функций, делающих мобильный трейдинг практически таким же удобным, как и его аналог на компьютере.

Демо–счет

Не забыли специалисты Interactive Brokers и о реализации демо-счета. Компания настоятельно рекомендует начать свое знакомство с их возможностями именно посредством получения демонстрационного счета с виртуальным балансом в 1 млн. долларов США.

Не рискуя настоящими деньгами, новичок получает возможность попробовать свои силы, а также изучить максимум возможностей брокера:

• Из демо-счета имеется доступ ко всем платформам Interactive Brokers;
• Предоставляется подписка на исследования;
• Имеет доступ ко всем рыночным данным;
• Можно пользоваться любыми торговыми инструментами брокера.

Типы счетов

Площадка Interactive Brokers предлагает два основных тарифных плана, основным отличием между которыми является механизм комиссионных отчислений за сделки трейдера:

Fixed – для клиента устанавливается фиксированное отчисление за каждую акцию или четкий процент комиссии за любую сделку. Такой вариант больше всего подойдет тем, кто торгует не часто и не слишком активно. Минимальной суммой за ордер будет 1 доллар. Максимальное процентное отчисление равно 1%.

Tiered – сборы с клиента Interactive Brokers взимаются на основе его торговой активности. Чем чаще он совершает сделки и, чем активнее он зарабатывает, тем меньше приходится платить брокеру. В дополнение к этому, данный тарифный план позволяет экономить на биржевым, регуляторным и клиринговым квитанциям.
Небольшой ложкой дегтя является обязательная оплата так называемой «комиссии за бездействие» в случае, если на счету клиента имеются деньги, но нет торговой активности:

• На счету до 2000 долларов – месячная комиссия будет равна 20 долларам;
• На счету меньше 100 тысяч долларов – месячная комиссия будет равна 10 долларам;
• На счету больше 100 тысяч долларов – комиссия не берется.

 

С другой стороны, большинство этих комиссий неплохо будет «перекрываться» за счет процентного/депозитного дохода в 1,91% годовых. Только в первом случае это не поможет.

Открытие счета

Если после ознакомления со всеми правилами и особенностями брокера Interactive Brokers вы остались довольны, остается лишь:

1. Перейти на главную страницу проекта;
2. Кликнуть по пункту «открыть счет»;
3. Заполнить и подать заявку на имя компании.

 

В отличие от офшорных или полностью нелегальных проектов, процедура займет длительное количество времени – 2-3 недели. С другой стороны, некоторые пользователи советуют пополнить счет, чтобы ускорить процедуру рассмотрения заявки. Но официальных подтверждений этому нет.

Вывод средств

Если вы окажетесь удачливым трейдером, рано или поздно возникнет вопрос вывода средств с Interactive Brokers. На сайте данного брокера эту процедуру можно абсолютно бесплатно инициировать раз в 30 дней. Для всех последующих попыток будет формироваться дополнительная комиссия.

Обучение трейдеров

На сайте брокера Interactive Brokers создан огромный раздел «Образование». Там можно найти множество полезных материалов и даже видео. К большому сожалению русскоязычных клиентов площадки, большинство из этого контента создано при помощи английского языка. А для более-менее адекватного его понимания потребуется не менее, чем средний уровень владения этого языка.

В дополнение к этому, по запросу всегда можно получить уникальный курс «Академия трейдинга». Он является полноценным обучающим комплексом, позволяющим повысить свои навыки вне зависимости от того, на каком уровне понимания рынка находится отдельный клиент брокера.

Стратегии торговли

Благодаря широчайшему списку активов, рынков и других условий, торговля на Interactive Brokers позволяет реализовывать буквально любые стратегии. Отзывы о работе с этим проектов говорят о том, что лучше всего у трейдеров получается зарабатывать при помощи стратегий: Скальпинг, Стратегия скользящих средних, Позиционный трейдинг, Стратегия с использованием индикатора NFP, Стратегия «Прорыв» и Carry Trade.

Регуляция и решение спорных вопросов

Несмотря на то, что брокер считается американским, спорные вопросы решаются в одной из ряда стран, в зависимости от конкретных активов, из-за которых произошла конфликтная ситуация.

Изучать проблему и выносить решение будут регуляторы из: Великобритании, США, Канады, Австралии, Индии, Японии и Гонконга. Каждая из стран имеет собственные правила разбирательств, а также уникальные суммы финансовой защиты. К примеру, в Великобритании это 50 тысяч фунтов. А США гарантирует возмещение до 500 тысяч долларов США.

Стоит ли торговать с InteractiveBrokers?

Проект выглядит более, чем надежно. Interactive Brokers – это брокер с мировым именем, идеальной репутацией и подконтрольностью регуляторам передовых стран мира. Что еще нужно для того, кто хочет максимально безопасно войти в сферу трейдинга? 99% работающих на рынке площадок даже приблизительно не дотягиваются до стандартов работы Interactive Brokers.